Adempimenti operativi per banche, intermediari e assicurazioni
Direttiva (UE) 2023/2673 e D. Lgs. n. 209/2025
Adeguamenti precontrattuali e contrattuali
Revisione dei flussi di onboarding
Ridisegno delle interfacce online e dei sistemi automatizzati
Chiarimenti adeguati e obblighi di assistenza
Gestione del rischio sanzionatorio
09.30 - 13.30 14.30 - 18.00
Evento in diretta streaming
Contenuti dell’evento
La disciplina dei contratti di servizi finanziari conclusi a distanza è stata oggetto di un significativo intervento di riforma a livello europeo con la Direttiva (UE) 2023/2673, recepita nell’ordinamento italiano con il D. Lgs. n. 209/2025.
Il nuovo quadro normativo introduce un rafforzamento delle tutele del consumatore nei servizi finanziari digitali e richiede a banche, intermediari finanziari e imprese di assicurazione una revisione complessiva dei processi di vendita a distanza, delle informative precontrattuali e contrattuali, delle interfacce digitali e dei presidi di controllo interno.
Le nuove disposizioni incidono in modo significativo sulle modalità di predisposizione e consegna delle informazioni precontrattuali, sui flussi di onboarding digitale, sull’esercizio del diritto di recesso e sugli obblighi di assistenza al consumatore, con particolare attenzione alla trasparenza delle interfacce online, alla prevenzione dei dark pattern e alla possibilità di intervento umano nei processi automatizzati.
Nel corso dell’incontro verranno analizzate le principali novità normative e le relative implicazioni operative per gli operatori del settore, con un focus sugli adeguamenti documentali, organizzativi e tecnologici necessari per garantire la conformità alla nuova disciplina e mitigare il rischio sanzionatorio.
Destinatari dell’evento
L’evento è rivolto ai Responsabili Compliance, Legal e Regulatory Affairs di banche, intermediari finanziari, SGR, SIM e imprese di assicurazione, nonché alle funzioni coinvolte nella progettazione, distribuzione e gestione dei servizi finanziari digitali.
L’iniziativa formativa si rivolge inoltre ai Responsabili Digital, IT e Innovation impegnati nello sviluppo di piattaforme online, app, chatbot e sistemi automatizzati di onboarding, ai Responsabili Customer Care e Operations, agli Internal Auditor e ai professionisti delle funzioni Risk Management e Data Protection.
L’incontro è infine di interesse per Avvocati, consulenti e professionisti che assistono operatori finanziari e assicurativi nei processi di adeguamento normativo.
Obiettivi dell’evento
L’evento si propone di fornire a banche, intermediari finanziari e imprese di assicurazione un quadro chiaro e operativo delle novità introdotte dalla Direttiva (UE) 2023/2673 e dal D. Lgs. n. 209/2025 in materia di contratti di servizi finanziari conclusi a distanza.
Attraverso l’analisi delle principali aree di intervento — informative precontrattuali, clausole contrattuali, flussi di onboarding digitale, progettazione delle interfacce online, obblighi di assistenza al consumatore e sistemi di controllo interno — verranno individuati gli adeguamenti necessari nei processi aziendali, nella documentazione contrattuale e nei sistemi digitali utilizzati per la distribuzione dei servizi finanziari.
L’incontro offrirà inoltre indicazioni operative per la gestione del rischio di non conformità e per la definizione di una roadmap di implementazione che coinvolga in modo coordinato le funzioni legali, di compliance, IT e di business.
Martedì 14 aprile 2026
Gli adeguamenti informativi e la revisione della documentazione precontrattuale
Mappatura della normativa applicabile all’informativa precontrattuale
Revisione delle informative precontrattuali per ciascun settore
Implementazione della tecnica di stratificazione delle informazioni
Ridefinizione delle procedure per garantire prova dell’avvenuta consegna dell’informativa e dei promemoria
Revisione delle comunicazioni via telefonia vocale
Avv. Ludovico Di Nardo
FIVERS Studio Legale e Tributario
Gli adeguamenti contrattuali e la revisione delle clausole sul recesso
Le specificità delle modifiche dei template contrattuali (bancari, finanziari, assicurativi)
Inserimento delle nuove clausole sul diritto di recesso (durata, decorrenza e modalità di esercizio)
Revisione delle clausole per i casi di sospensione dei servizi per i pagamenti dei servizi prestati prima del recesso e per i casi di esclusione
Introduzione delle modalità di comunicazione del promemoria obbligatorio sul recesso
Adeguamento delle condizioni generali per contratti conclusi tramite interfacce online e rilevanza della funzione di recesso
Coordinamento con normativa settoriale (TUB, TUF, Codice delle Assicurazioni)
Avv. Fabio Coco
ADVANT Nctm
La revisione delle procedure interne e dei flussi di onboarding: dal “click to buy” alla gestione della prova e del rispetto degli obblighi digitali
Mappatura e revisione dei flussi di vendita a distanza
Implementazione di controlli per la verifica dei tempi e delle prove di consegna dell’informativa
Revisione dei presidi di compliance ex ante ed ex post
Aggiornamento delle procedure interne e dei sistemi di audit e controllo
Formazione del personale commerciale e di assistenza
Avv. Andrea Zincone
Eversheds Sutherland
Il ridisegno delle interfacce online e l’adeguamento dei sistemi automatizzati
Audit delle interfacce digitali esistenti
Eliminazione di meccanismi qualificabili come dark pattern
Revisione di pop-up, percorsi guidati e default settings
Implementazione della funzione e del pulsante di recesso
Revisione delle policy su chatbot e robo-advisor
Introduzione di meccanismi per garantire intervento umano su richiesta
Adeguamento delle informative in caso di sistemi automatizzati
Avv. Angelo Messore
LEXIA
Avv. Teresa Mattioli
LEXIA
I chiarimenti adeguati e gli obblighi di assistenza al consumatore nei contratti a distanza
Inquadramento della nozione di “chiarimenti adeguati”
Coordinamento con gli obblighi informativi previsti dalla normativa settoriale (MiFID II, IDD, credito ai consumatori)
Ruolo degli atti dell’UE e possibili interventi delle Autorità di settore nazionali
Modalità operative di prestazione dei chiarimenti e integrazione nei flussi digitali di vendita
Documentazione e prova dell’avvenuta prestazione dei chiarimenti adeguati
Avv. Giorgio Gasparri
CONSOB
L’aggiornamento dei presidi di controllo e la gestione del rischio sanzionatorio
Revisione dei presidi di monitoraggio normativo
Aggiornamento dei modelli di controllo interno
Adeguamento dei sistemi di gestione delle segnalazioni
Valutazione del rischio sanzionatorio e revisione del risk assessment
Coordinamento con AGCM e Autorità di settore
Aggiornamento delle policy assicurative D&O e tutela legale
Avv. Francesco Donadei
ADVANT Nctm
Avv. Jessica Facchini
ADVANT Nctm
Roadmap di implementazione e strategie di adeguamento: piano operativo per banche, intermediari e assicurazioni
Gap analysis iniziale e mappatura degli interventi
Definizione delle priorità di intervento
Coordinamento e ripartizione delle attività di implementazione tra funzioni legale, compliance, IT e marketing
Monitoraggio continuo e aggiornamento documentale
Best practice di mercato
Dott.ssa Patrizia Sormani
PSC – Patrizia Sormani Consulting
ANORC Mercato
Avv. Fabio Coco
Partner
ADVANT Nctm
Avv. Ludovico Di Nardo
Associate
FIVERS Studio Legale e Tributario
Avv. Francesco Donadei
Associate
ADVANT Nctm
Avv. Jessica Facchini
Associate
ADVANT Nctm
Avv. Giorgio Gasparri, Ph.D. *
Consigliere Giuridico del Commissario
CONSOB
Avv. Teresa Mattioli
Of Counsel
LEXIA
Avv. Angelo Messore
Partner
LEXIA
Dott.ssa Patrizia Sormani
Expert Digital Manager
PSC – Patrizia Sormani Consulting
Presidente ANORC Mercato
Avv. Andrea Zincone
Partner
Eversheds Sutherland
* La relazione è presentata a titolo personale e non impegna l’Ente di appartenenza.
Quota di partecipazione
La quota di partecipazione in diretta streaming include la fruizione degli interventi, nonché la possibilità di scaricare, in formato elettronico, il materiale didattico che i relatori riterranno di mettere a disposizione.
È inoltre prevista la possibilità di rivolgere contestualmente domande ai docenti (attivando il proprio microfono o tramite chat), oppure sottoporle in via preventiva, inviando una e-mail a info@paradigma.it entro il giorno antecedente l’evento.
In caso di diretta streaming con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria Organizzativa per un preventivo personalizzato.
Modalità di funzionamento della diretta streaming
Le iniziative formative sono fruibili in diretta streaming attraverso un semplice collegamento alla piattaforma dedicata. La piattaforma è strutturata per garantire un ottimo livello di fruizione e interazione e non necessita di particolari requisiti tecnici.
Alcuni giorni prima dell’evento il partecipante riceve le istruzioni di accesso e sarà sufficiente selezionare il link ricevuto per accedere all’aula virtuale.
Gli interventi in diretta streaming sono supportati dalle slide predisposte dal docente. Ogni utente collegato potrà intervenire formulando domande o richieste di approfondimento attivando il proprio microfono o utilizzando la chat dedicata.
Modalità di iscrizione
L’iscrizione si perfeziona al momento del ricevimento del modulo di registrazione, da inviare via e-mail all’indirizzo info@paradigma.it, integralmente compilato e sottoscritto. Il numero dei collegamenti disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data di ricezione del modulo di registrazione. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica.
Modalità di pagamento
La quota di partecipazione deve essere versata all’atto della presentazione della richiesta di iscrizione e, in ogni caso, prima dell’effettuazione dell’evento formativo, tramite bonifico bancario intestato a:
Paradigma Srl – Corso Vittorio Emanuele II, 68 – 10121 Torino
c/o Banco BPM Spa
IBAN IT 14 V 05034 01017 000000002530
Formazione finanziata
La quota di partecipazione può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendicontazione. La possibilità di accedere alla formazione finanziata con partecipazione mediante diretta streaming può variare a seconda dell’Ente erogante.
Attestato di frequenza
L’attestato di partecipazione nominativo sarà inviato al termine dell’evento formativo ai partecipanti che si sono regolarmente collegati all’aula virtuale.
Diritto di recesso e modalità di disdetta
È attribuita ai partecipanti la facoltà di recedere ai sensi dell’art. 1373 c.c. Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o si verifichi di fatto con il mancato collegamento alla diretta streaming, la quota di partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico e, se disponibile e per un periodo limitato, la registrazione dell’evento. In qualunque momento l’azienda o lo studio potranno comunque sostituire il partecipante, comunicando il nuovo nominativo alla nostra Segreteria Organizzativa.
Variazioni di programma
Paradigma, per ragioni eccezionali e imprevedibili, si riserva di annullare o modificare la data dell’evento formativo, dandone comunicazione agli interessati entro tre giorni dalla data di inizio prevista. In tali casi le quote di partecipazione pervenute verranno rimborsate, con esclusione di qualsivoglia onere o obbligo a carico di Paradigma. Paradigma si riserva inoltre, per ragioni sopravvenute e per cause di forza maggiore, di modificare l’articolazione del programma e di sostituire i docenti previsti con altri docenti di pari livello professionale.
Per ulteriori informazioni è possibile contattare la Segreteria Organizzativa al numero 011.538686 o all’indirizzo e-mail info@paradigma.it.
Quota di partecipazione
€ 1.100 + Iva
In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.
€ 1.100 + Iva
In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.
Early booking -20%
Inviando il modulo di iscrizione entro il 24 marzo si avrà diritto a una riduzione del 20% sulla quota di partecipazione.
Quota corporate
Iscrivi all’evento 5 o più risorse provenienti dalla stessa organizzazione con una riduzione del 50%.
Progetto Giovani Eccellenze -50%
L’adesione all’evento formativo permette di iscrivere una seconda risorsa, che non abbia compiuto il 30° anno di età e proveniente dalla stessa organizzazione, con una riduzione del 50% sulla seconda quota di partecipazione. L’agevolazione è calcolata sulla quota ordinaria.
Formazione finanziata
La quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendiconto.
Mercati elettronici della PA
Paradigma opera sul MePA e sui principali mercati elettronici di soggetti aggregatori e centrali di committenza.
