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SUMMARY:La gestione dei reclami e del precontenzioso in ambito bancario e finanziario – Corso di aggiornamento per le risorse dell’Ufficio Reclami
DESCRIPTION:[vc_row][vc_column]\n	\n		\n			\n		\n	\n\n	\n		\n			 \n\n		\n	\n\n	\n		\n			09.30 - 13.30  14.30 - 17.30 \n\n		\n	\n\n	\n		\n			Evento in diretta streaming \n\n		\n	\n\n	\n		\n			 \n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n		\n	\nPresentazioneProgrammaDocentiBrochureIscrizioni e CondizioniPresentazione\n	\n		\n			Contenuti dell’evento \nLe banche devono affrontare adeguatamente le numerose contestazioni sollevate dalla clientela. La buona gestione del reclamo può servire anche a fidelizzare la clientela. Tale attività – in sede di verifica dell’Autorità di Vigilanza – assume un ruolo di rilievo\, essendo correlata al rischio di irrogazione di sanzioni. \nL’evento formativo offre un quadro completo e dettagliato delle numerose problematiche che si pongono nell’ambito della gestione delle controversie in ambito bancario e finanziario\, restringendo l’analisi alle aree di attività più soggette a contestazioni. Si analizzeranno\, in maniera sistematica\, la normativa\, la giurisprudenza e gli orientamenti dell’ABF nei principali settori di attività bancaria\, con l’obiettivo di definire le migliori soluzioni operative per la corretta ed efficace gestione delle controversie. Nella parte finale del percorso formativo verrà dato spazio alla giurisprudenza dell’ACF. \nL’evento ha taglio pratico\, risultando di immediata utilità\, affrontando casi concreti e assicurando un continuo confronto e un’aperta discussione con i partecipanti. \nDestinatari dell’evento \nL’evento è rivolto ai Responsabili dell’Ufficio Reclami\, ai Responsabili dell’Ufficio Precontenzioso e Contenzioso\, ai Responsabili del Servizio Legale e del Servizio Compliance di banche e intermediari finanziari\, ai Responsabili della Contrattualistica oltre che ad Avvocati e Commercialisti. \nObiettivi dell’evento \nObiettivo dell’incontro è presentare un quadro dettagliato della giurisprudenza e degli orientamenti dell’ABF e dell’ACF relativamente ai principali settori dell’attività bancaria\, mettendo a disposizione dei partecipanti strumenti operativi e indicazioni pratiche per aggiornare le proprie competenze professionali e migliorare le modalità di gestione delle controversie. \n\n\n		\n	\nProgramma\n	\n		\n			Prima giornata \nMercoledì 29 gennaio 2025 \nUFFICIO RECLAMI E MEDIAZIONE BANCARIA \nIntroduzione al percorso formativo\nLa filiera contestativa: lamentela\, reclamo\, mediazione e causa\nI reclami e il precontenzioso in banca\nLa gestione della controversia bancaria \nOrganizzazione e funzionamento degli Uffici Reclami\nLe disposizioni di trasparenza della Banca d’Italia sull’Ufficio Reclami\nL’adozione di una policy per la gestione dei reclami\nLa nozione di reclamo\nI solleciti del cliente configurano un nuovo reclamo?\nLe chiamate ai call center vanno considerate come reclami?\nLa presa in carico del reclamo\nIl processo di gestione dei reclami\nIl termine di risposta al reclamo\nLa risposta positiva o negativa al reclamo \nLa mediazione bancaria e l’Arbitro Bancario Finanziario\nL’obbligo di mediazione in materia bancaria\nL’alternativa fra mediazione ordinaria e ABF\nIl funzionamento dell’ABF\nCompetenza temporale e per materia dell’ABF\nLa linea di confine con la materia assicurativa e finanziaria\nLe tecniche di redazione delle controdeduzioni e delle controrepliche \nLa forma scritta del contratto\nLe disposizioni di trasparenza sui contratti bancari\nLe eccezioni di inesistenza e di nullità del contratto bancario\nLa firma del contratto\nIl contratto monofirma\nLa consegna di un esemplare del contratto bancario \nLa documentazione bancaria\nLa richiesta dei clienti di contratti ed estratti conto\nLe difficoltà delle banche nel recupero dei vecchi documenti\nIl costo della documentazione bancaria \nIL CONTENZIOSO SUI CONTRATTI BANCARI \nLe varie tipologie di interessi\nInteressi fissi e variabili\nPiani di ammortamento\nTassi nominali ed effettivi\nIl caso dell’assenza delle condizioni contrattuali\nI tassi sostitutivi (tasso legale e tasso BOT)\nTAEG e ISC: assenza o difformità rispetto ai costi reali \nCenni alle commissioni bancarie\nLa commissione di affidamento o disponibilità fondi\nLa commissione di istruttoria veloce o disponibilità fondi oltre fido\nLe contestazioni sulla commissione di massimo scoperto \nI contratti di leasing\nLe applicazioni giurisprudenziali della Legge n. 124/2017\nLa clausola risolutiva espressa e la clausola penale\nLa restituzione del bene in caso di risoluzione\nCanoni scaduti\, canoni a scadere e prezzo di riscatto\nLa vendita del bene a condizioni di mercato\nL’estinzione anticipata del leasing \nLe operazioni di cessione del quinto\nIl D.P.R. n. 180/1950\nL’estinzione anticipata dei contratti di cessione\nOneri up-front e recurring\nLa rilevanza dell’assicurazione obbligatoria\nLa sentenza Lexitor della Corte di Giustizia\nLa giurisprudenza dell’ABF\nLa prossima riforma con la Direttiva UE n. 2225 del 2023 sul credito ai consumatori \nMoneta elettronica\, servizi e strumenti di pagamento\nBancomat e carte di credito\nAutenticazione debole\, autenticazione forte e presidi di sicurezza\nLa distinzione fra prelievo e pagamento con carta\nLe problematiche dell’home banking\nIl phishing\nIl caso dello scambio di sim telefonica (sim swap)\nLe truffe telefoniche e il vishing\nLo spoofing\nI furti d’identità\nI bonifici e le alterazioni dell’IBAN\nCome provare la colpa grave del cliente\nI rapporti con gli esercenti e le procedure di chargeback \n  \nSeconda giornata \nGiovedì 30 gennaio 2025 \nFIDEIUSSIONI\, USURA\, CENTRALE RISCHI E PRIVACY \nLa disciplina di fideiussioni e garanzie autonome\nLa nozione di fideiussione\nI “co-obbligati” sono fideiussori?\nLe peculiarità nel credito al consumo\nL’importo massimo della fideiussione\nIl principio di accessorietà fra debito principale e fideiussione\nLa responsabilità solidale di debitore principale e fideiussore\nIl diritto di opporre eccezioni\nLe azioni di regresso della banca\nL’estinzione delle fideiussioni\nI contratti autonomi di garanzia e le polizze fideiussorie\nIl Fondo di garanzia e le garanzie pubbliche del Mediocredito Centrale\nLo schema di fideiussione ABI\nIl provvedimento sanzionatorio di Banca d’Italia n. 55 del 2005\nLe fideiussioni successive al 2005 e la prova della persistente diffusione\nIl fideiussore come consumatore \nLe contestazioni sull’usura\nUsura originaria e sopravvenuta\nIl rilievo degli interessi moratori a fini usura\nUsura e premi assicurativi\nUsura ed estinzione anticipata del contratto\nL’usura nei piccoli finanziamenti di credito al consumo \nIl credito al consumo\nLa nuova Direttiva UE n. 2225/2023 sul credito ai consumatori\nI vincoli alla pubblicità dei prodotti di credito al consumo\nLa valutazione del merito creditizio e la consultazione delle banche dati\nL’indicazione del TAEG e degli altri oneri in contratto\nIl diritto di recesso del cliente\nL’inadempimento del fornitore e la risoluzione del contratto \nLe segnalazioni nei sistemi d’informazione creditizia\nLa Centrale dei rischi\nLe categorie di crediti deteriorati e le segnalazioni in sofferenza\nLa responsabilità della banca in caso di errori nelle segnalazioni\nLe domande di cancellazione/rettifica delle segnalazioni\nLe richieste di risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale \nPrivacy nei rapporti bancari e trattamento dei dati personali\nL’informativa privacy\nL’illecito trattamento dei dati personali\nI sistemi d’informazione creditizia privati\nIl codice deontologico per i sistemi d’informazione creditizia\nL’obbligo di preavviso \nPRODOTTI BANCARI E RAPPORTI COI PRODOTTI FINANZIARI E ASSICURATIVI \nL’Arbitro per le Controversie Finanziarie\nLa gestione dei reclami in materia finanziaria\nSvolgimento del procedimento davanti all’ACF\nTecniche di redazione delle difese davanti all’Arbitro\nIl valore della decisione dell’ACF e l’adempimento degli intermediari \nLa documentazione finanziaria e le contestazioni di nullità\nLa prestazione dei servizi di investimento e i contratti d’intermediazione finanziaria\nLa distinzione fra contratto-quadro e singoli ordini d’investimento\nL’offerta fuori sede (art. 30 TUF)\nLa responsabilità dei promotori finanziari (art. 31 TUF) \nI reclami in tema di norme di comportamento\nLe norme di comportamento degli intermediari finanziari\nLe contestazioni sulla profilatura\nL’obbligo di dazione di informazioni\nI reclami in tema di adeguatezza degli investimenti\nLa gestione dei conflitti di interessi\nLa prescrizione dei diritti degli investitori \nLe polizze abbinate a finanziamenti\nPolizze facoltative e obbligatorie\nIl rilievo dei premi a fini trasparenza bancaria\nIl rilievo dei premi a fini usura\nLe polizze nella cessione del quinto \nLe polizze miste assicurative-finanziarie\nLa natura delle polizze linked\nLa normativa applicabile\nLe contestazioni sulle polizze miste\nIl termine di prescrizione\nL’impignorabilità delle polizze \n  \nAvv. Valerio Sangiovanni\nAvvocato in Milano \n\n\n		\n	\nDocenti\n	\n		\n			Avv. Valerio Sangiovanni \nAbilitato alla professione di Avvocato in Italia dal 1997. È ammesso al patrocinio davanti alla Corte di Cassazione e alle giurisdizioni superiori. Abilitato alla professione di Avvocato in Germania (Rechtsanwalt) dal 2000. \nAutore di oltre 370 pubblicazioni scientifiche\, in italiano\, inglese e tedesco\, apparse in riviste e opere in Italia\, Austria\, Belgio\, Brasile\, Germania\, Gran Bretagna\, Svizzera e Stati Uniti d’America. \nAssiste società\, italiane e straniere\, in materia di diritto commerciale (contratti) e societario (operazioni straordinarie) nonché investitori e intermediari in materia bancaria e finanziaria. Formula pareri\, redige\, modifica e negozia contratti\, struttura operazioni societarie (anche a carattere internazionale). \nViene frequentemente nominato arbitro (componente di collegio arbitrale\, presidente di collegio o arbitro unico) in arbitrati\, anche internazionali\, sia ad hoc che amministrati. \nDal 2012 al 2017\, su nomina di Banca d’Italia\, è stato Componente dell’organo decidente dell’Arbitro Bancario Finanziario nel Collegio di Milano. \n\n\n		\n	\nBrochure\n	\n		\n			 Scarica la brochure\n\n		\n	\nIscrizioni e Condizioni\n	\n		\n			Quota di partecipazione \nLa quota di partecipazione in diretta streaming include la fruizione degli interventi\, nonché la possibilità di scaricare\, in formato elettronico\, il materiale didattico che i relatori riterranno di mettere a disposizione. \nÈ inoltre prevista la possibilità di rivolgere contestualmente domande ai docenti (attivando il proprio microfono o tramite chat)\, oppure sottoporle in via preventiva\, inviando una e-mail a info@optime.it entro il giorno antecedente l’evento. \nIn caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria Organizzativa per un preventivo personalizzato. \nModalità di funzionamento della videoconferenza \nE’ possibile accedere all’aula virtuale da qualsiasi luogo\, utilizzando il proprio PC o tablet con una semplice connessione a Internet. La piattaforma informatica utilizzata da Optime non necessita di requisiti tecnici particolari. \nNei giorni antecedenti l’evento il partecipante riceverà per posta elettronica le credenziali e le istruzioni di accesso. Il giorno dell’evento sarà sufficiente selezionare il link che troverà nella mail e inserire le credenziali per accedere all’aula virtuale. \nDurante gli interventi\, oltre a vedere e sentire i docenti\, è possibile consultare simultaneamente la documentazione predisposta dal relatore. Ogni utente collegato potrà porre domande sulle tematiche affrontate (attivando il proprio microfono o tramite chat)\, alle quali il docente risponderà nel corso dell’intervento. \nModalità di iscrizione \nL’iscrizione si perfeziona al momento del ricevimento del modulo di registrazione\, da inviare via e-mail all’indirizzo info@optime.it\, integralmente compilato e sottoscritto. Il numero dei collegamenti disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data di ricezione del modulo di registrazione. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica. \nModalità di pagamento \nLa quota di partecipazione deve essere versata all’atto della presentazione della richiesta di iscrizione e\, in ogni caso\, prima dell’effettuazione dell’evento formativo\, tramite bonifico bancario intestato a:\nParadigma Srl – Corso Vittorio Emanuele II\, 68 – 10121 Torino\nc/o Banco BPM Spa\nIBAN IT 14 V 05034 01017 000000002530 \nFormazione finanziata \nLa quota di partecipazione può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Optime offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione\, monitoraggio e rendicontazione. La possibilità di accedere alla formazione finanziata con partecipazione mediante videoconferenza può variare a seconda dell’Ente erogante. \nAttestato di frequenza \nL’attestato di partecipazione nominativo sarà inviato al termine dell’evento formativo ai partecipanti che si sono regolarmente collegati all’aula virtuale. \nDiritto di recesso e modalità di disdetta \nÈ attribuita ai partecipanti la facoltà di recedere ai sensi dell’art. 1373 c.c. Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o si verifichi di fatto con il mancato collegamento alla videoconferenza\, la quota di partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico e\, se disponibile e per un periodo limitato\, la registrazione dell’evento. In qualunque momento l’azienda o lo studio potranno comunque sostituire il partecipante\, comunicando il nuovo nominativo alla nostra Segreteria Oorganizzativa. \nVariazioni di programma \nParadigma\, per ragioni eccezionali e imprevedibili\, si riserva di annullare o modificare la data dell’evento formativo\, dandone comunicazione agli interessati entro tre giorni dalla data di inizio prevista. In tali casi le quote di partecipazione pervenute verranno rimborsate\, con esclusione di qualsivoglia onere o obbligo a carico di Paradigma. Paradigma si riserva inoltre\, per ragioni sopravvenute e per cause di forza maggiore\, di modificare l’articolazione del programma e di sostituire i docenti previsti con altri docenti di pari livello professionale. \nPer ulteriori informazioni è possibile contattare la Segreteria Organizzativa al numero 011.538686 o all’indirizzo e-mail info@optime.it. \n\n\n		\n	\n\n\n	\n		\n			Quota di partecipazione\n	\n		\n			€ 1.100 + Iva una giornata€ 2.050 + Iva due giornate\n\n		\n	\n\n	\n		\n			In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato. \n\n		\n	\n\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n\n\n\n\n\n	\n		\n			Early booking -20%\nInviando il modulo di iscrizione entro l’ 8 gennaio si avrà diritto a una riduzione del 20% sulla quota di partecipazione. \n\n		\n	\n\n\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n\n\n\n\n\n	\n		\n			Progetto Giovani Eccellenze -50%\nL’adesione all’evento formativo permette di iscrivere una seconda risorsa\, che non abbia compiuto il 30° anno di età e proveniente dalla stessa organizzazione\, con una riduzione del 50% sulla seconda quota di partecipazione. L’agevolazione è calcolata sulla quota ordinaria. \n\n		\n	\n\n\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n\n\n\n\n\n	\n		\n			Formazione finanziata\nLa quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Optime offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione\, monitoraggio e rendiconto. \n\n		\n	\n\n\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n\n\n\n\n\n\n	\n		\n			\n\n\n\n\nMercati elettronici della PA\nParadigma opera sul MePA e sui principali mercati elettronici di soggetti aggregatori e centrali di committenza. \n\n\n\n\n\n\n		\n	\n\n\n\n		\n	\n\n	\n		\n			\n	\n\n\n	I campi con (*) sono obbligatori\n	\n		\n		Dati relativi all'evento\n		\n		\n			Partecipazione in aula\n			Partecipazione in videoconferenza\n		\n		\n\n		Dati relativi al richiedente\n		\n		\n		\n		\n		\n		\n		\n		\n\n	\n\n	\n\n		Dati per eventuale partecipante under 30\n		\n		\n		\n\n	\n\n	\n\n		Dati per la fatturazione elettronica\n		\n		\n		\n		\n		\n		\n				\n		\n		\n		  Split Payment:\n          \n            \n              \n              Si \n            No\n          \n        \n		\n		\n		\n		\n	\n\n	\n\n		Per informazioni contattare\n		\n		\n		\n		\n		\n	\n	L'iscrizione all'evento formativo si intende perfezionata al momento del ricevimento\, da parte di Paradigma Srl\, del presente modulo di registrazione compilato in ogni sua parte\, stampato\, firmato e inviato via e-mail all'indirizzo info@paradigma.it. Riceverete via email conferma dell'avvenuta iscrizione. \n\n\n		\n	     Acconsento all'invio di comunicazioni sui servizi Paradigma Srl - Consenso finalizzato\, anche con modalità automatizzate\, all'invio di comunicazioni relative a prodotti e servizi di Paradigma Srl e al fine di ricevere materiale informativo o promozionale.\n	\n	     Acconsento alla personalizzazione delle offerte - Consenso finalizzato\, mediante modalità automatizzate\, a personalizzare i servizi forniti e meglio indirizzare le proposte promozionali grazie ad attività di profilazione.\n	\n	Inviando i dati autorizzi Paradigma Srl a utilizzare i tuoi dati personali per evadere la richiesta di partecipazione all’evento formativo e svolgere le attività a ciò connesse. I dati potranno essere trattati\, per conto di Paradigma Srl\, da dipendenti e collaboratori incaricati di svolgere specifici servizi necessari all’esecuzione delle tue richieste. 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